Инвестиции на Форекс: как правильно действовать

Подробности
Категория: Основы форекс
Просмотров: 4682

Идея статьи продиктована желанием поделиться личным опытом, который в конечном итоге привел автора от различных форм инвестиций на Форекс к необходимости торговать самостоятельно. На истину, и даже на использование в качестве советов, конечно, не претендую, но может быть, кому-то это окажется полезным на практике.

Исходим из того факта, что в целом возможность получения дохода от Форекс у читателя сомнений не вызывает. Но большинству из нас не хватает времени, кому-то просто лень учиться, а кого-то сдерживает полученный негативный опыт. Вот и возникает желание переложить на других ответственность за принятия торговых решений, а самому только подсчитывать прибыль. Или убытки?..

Мои первые инвестиции на Форекс были связаны с инвестициями в себя. После месяца обучения на курсах «известного российского» брокера на взятую в долг $1000 был открыт личный торговый счет. Именно первые $350 прибыли за 3 месяца убедили меня, что на Форекс заработать можно. Но – опыта нет, времени мало, знания поверхностные, в процессе обучения понимание манименеджмента и диверсификации рисков брокером не давалось сознательно. Этакое поле чудес: несите ваши денежки, заройте ваши денежки …

Вряд ли мой первый брокер (обычная кухня) был очень рад успешному новичку, который, тем более, напрочь отказывался участвовать в разных промо-акциях, семинарах и прочей ерунде. Вдруг резко пошли убытки: проскальзывания, отмена уже закрытых ордеров, запрет торговли на новостях, хронические потери связи. Свои ошибки, конечно, признаю, но последующий анализ показал, что причиной первых больших убытков было именно вмешательство брокера. Контору пришлось сменить, с огромным трудом вывести остаток. В дальнейшем был открыт счет на европейской площадке, но появился сильный страх ошибок, а потому захотелось выполнить инвестиции на Форекс в более знающих людей, видеть их торговлю и спокойно учиться на их опыте.

Доверительное управление

Инвестируемые средства были достаточно чистыми (не кредитные, не заемные, не последние), но о правильной методике выбора трейдера пока не было понятия. По рекомендациям «старших товарищей», уже на новом брокере, кроме собственного торгового счета были открыты еще два инвестиционных: на $2000 – для работы по валютам и на $10000 (для торговли фьючерсами). Кроме того, инвестор стала региональным IB партнером брокера и получала 50% спреда от объема торговых операций на привлеченных клиентов, что в дальнейшем слегка уменьшило общий негатив от убытков.

В данной схеме инвестиции на Форекс были довольно жесткими: торговые счета заключались на имя инвестора, трейдер не имел возможности влиять на ввод/вывод средств, ему предоставлялся только торговый пароль. Брокер вообще не имел понятия, кто торгует. Каждый управляющий заключал с инвестором двусторонний официальный договор доверительного управления капиталом, с указанием прав/обязанностей/ответственности/регламента отчетности трейдера/инвестора в произвольной форме, но с максимальным соответствием действующему законодательству. Механизм раздела прибыли: 40% – трейдеру, 40% – инвестору, 20% – предполагалось оставлять на счете для прироста депозита. Допустимая просадка депозита предполагалась не более 30%.

P.S. По наивности новичка, я рассчитывала наблюдать за торгами «опытных управляющих», учиться у них, и даже (по возможности) копировать их сделки на своем личном счете. Иллюзии прошли быстро – практически нечего было копировать, что, как минимум, позволило не потерять собственный депозит.

Счет первый: интрадей по AUD/USD

Как потом оказалось, данный трейдер в качестве своей рекламы предоставил доступ к демо-счету, который (не без участия брокера!) с помощью некоторых технических приемов внешне выглядел как реальный, и «откорректированный» (но имеющий вполне достоверный вид!) отчет о результатах торгов, из которого были сознательно удалены убыточные и локированные сделки. Как проверить достоверность такого счета (и отчета) тогда никто не знал, так как о методике анализа торговых результатов на курсах даже не упоминали, а технического опыта не хватало.

Как теперь понимаю, фактически никакой торговой стратегии у трейдера не было, спонтанная внутридневная торговля на основе простейшего ТА, без малейшего понятия о фундаменте и манименджменте. Окончательно погубила счет неправильная работа с «замками», который трейдер вынужден был закрывать с убытком, потом «героически» вытягивать счет до среднего уровня с помощью спекулятивных сделок на более волатильных инструментах.

Результат: тот начальный практический опыт, который я должна была получить сама на демо-счете, мне пришлось «оплатить» реальными потерями с помощью малограмотного «управляющего». Счет был практически полностью потерян за 3 месяца (удалось спасти около $300).

P.S. Личный позитив от общения с данным трейдером: активное изучение теханализа и методик локирования, принципов правильного выбора технических индикаторов и активов для торговли, а также нейтрального отношения к рынку, независимо от результатов торгов.

Управляющий абсолютно индифферентно реагировал на убытки, в том числе и потому, что в заключенном с ним договоре ДУ не предполагался гарантийный возврат трейдером потерянных средств инвестора, так что зафиксированные потери – реальный убыток.

Счет второй: среднесрок по нефти WTI

По данному счету работал более опытный трейдер, также не признающий фундаментальный анализ, а из технических индикаторов применялись только скользящие средние и уровни Pivot. Размер начального депозита учитывал факт залоговой стоимости (в то время – $1500 на 1 полный лот) и высокую волатильность актива.

Первый месяц торгов дал чистой прибыли более $2000, которые были успешно выведены со счета и распределены между участниками, а часть прибыли оставлена на счете. Но в целом управляющий плохо шел на контакт, практически не комментировал свои планы и торговые действия, считал постоянный интерес инвестора к торгам попытками тотального контроля и психологического давления.

Рынок недолго был благоприятен к данному трейдеру, кроме того, первый успех вызвал у него приступы «звездной» болезни и попытки более активной торговли внутри дня (по нефти!). О манименджменте предпочту вообще не упоминать – его просто не было. Абсолютное игнорирование фундаментального фона сразу же отразилось на результате, к тому же, как оказалось, трейдер плохо ориентировался в сроках экспирации фьючерсов и не успел скомпенсировать текущие убыточные сделки до принудительного закрытия контракта. Пришлось принять серьезные убытки, после которых привычная для него торговля нефтью уже была невозможна. Слабые попытки торговли индексом доллара и даже акциями не улучшили ситуацию.

Активных торговых действий до момента остановки торгов инвестором было всего 3 месяца, после чего еще три месяца управляющий клятвенно обещал пополнить торговый счет своими средствами и продолжить торговлю.

Результат: по данному счету получен практически такой же, что в первом случае – удалось сохранить $300 долларов и вывести чистой прибыли примерно $900.

Р.S. Позитив от общения с данным трейдером: понимание важности фундаментального анализа и особенности торговли сырьевыми активами, сильный стимул для правильного управления капиталом.

По данному договору ДУ трейдер гарантировал сохранность первоначальных инвестиций. При получении прибыли инвестора в размере начального баланса счета (в данном случае $9961), такая ответственность с трейдера снималась. Юридически такой договор имел силу обычной долговой расписки, долги по которой могли быть взысканы в судебном порядке. В результате длительных, жестких и не всегда правомерных переговоров трейдер компенсировал инвестору убытки торгового счета (с учетом полученной прибыли) – наличными деньгами. Но такая ситуация – скорее редкая удача, чем правило.

Общие выводы моего неудачного инвестирования в доверительное управление

  • Первым правильным шагом был уход с брокера, который создавал технические и организационные проблемы для торгов. Получен опыт оценки и правильного выбора брокера, который в конечном итоге привел к прямым торгам на биржевой площадке. Были найдены оптимальные схемы для ввода/вывода/хранения/минимального налогообложения торговых средств.
  • Инвестиции на Форекс допустимы только при достаточном понимании особенностей финансовых рынков и наличии собственного (пусть даже неудачного!) опыта торговли. Нельзя реагировать на рекламу или искать легких путей, нужно хотя бы на начальном уровне понимать, что происходит на рынке и на торговом счете.
  • Нельзя вкладывать в людей, активно разрекламированных любыми способами, особенно – ассимилированных к конкретному брокеру, без достаточной проверки их опыта, текущих результатов и психологического состояния.
  • Любые торговые результаты без мониторинга реального счета в качестве аргументов при выборе трейдера в расчет не принимаются ни при каких условиях. Более того, до заключения ДУ желателен предварительный визуальный или хотя бы информационный контакт с потенциальным управляющим, а также (по возможности!) проверка его персональных данных.
  • Контроль инвестора за операциями по счету в реальном времени – обязателен! Это, конечно, не означает давление на трейдера и вмешательство инвестора в торговлю, но возможность видеть statement позволяет (при необходимости) потребовать от трейдера комментарии и вовремя принять решение об остановке торгов.

 

Инвестиции в ПАММ-счета

После неудачного опыта с ДУ, эмоций и проблем с дисциплиной, хотелось в следующий раз инвестировать реальные деньги только после более тщательного выбора. Пришлось познакомиться с различными типами ПАММ-счетов, рейтингами брокеров и трейдеров, индексами и прочими подробностями. Естественно, анализ ПАММ-счетов занимал немало времени (и отвлекал от реального рынка), признаюсь, что занималась этим много и долго, с разными торговыми площадками, уж очень хотелось, чтобы кто-то за меня работал. Несмотря на активную рекламу, в свое время удалось избежать вложений в явные скамы типа ForexTrend, Пантеон-Финанс, RVD-Market и пр. На всех ПАММ-счетах практически ничего не потеряла, заработать нормальные суммы – также не удалось.

Выводов из этого опыта несколько, независимо от торговых площадок или торговых счетов .

  • Даже если управляющий декларирует свою торговую стратегию и некоторые торговые условия, еще не факт, что он их соблюдает. Управляющий обычно не раскрывает своих планов и в лучшем случае дает комментарии по уже открытым сделкам. Даже если декларация по счету не соблюдается, брокер вмешивается в ситуацию крайне редко, никакой ответственности за результат не несет, но при этом обязательно берет свою комиссию.
  • Предоставленная статистика и аналитика по конкретному ПАММу – не всегда актуальная, а иногда – вообще некорректная. Проведение самостоятельного анализа отнимает дополнительное время, но даже если вы видите ошибки или явную фальсификацию – ничего сделать нельзя. Не нравится – забираете деньги (если получится) и уходите.
  • Далеко не всегда можно вывести свои средства, даже если вы видите, как они «уходят» в убыток. В случае опасности вы никак не можете повлиять на ситуацию на счете (например, закрыть позицию), вывод, как правило, заблокирован, трейдер комментариев не дает.
  • Не считая торговых показателей, все, что начинается как мелкие сложности, такие как необщение управляющего на форуме, несоблюдение сроков ввода/вывода, текущая просадка на грани максимальной, признаки мартингейла (рост нагрузки во время просадки), как правило, являются предвестниками больших неприятностей с данным счетом.
  • С ПАММ-проектами, основной капитал которых составляют 1-2 крупных инвестора, может сложиться ситуация, что при выводе этими участниками своих крупных сумм, проект становится практически не пригодным для торговли. Оставшихся мелких инвестиций в него недостаточно, чтобы работать по основной стратегии и, как правило, управляющий или закрывает проект, или предлагает реинвестировать в другой ПАММ-счет. Бывает очень невыгодно.
  • С ПАММ-проектами, основной капитал которых составляют множество мелких инвесторов, трудно работать из-за постоянной массовой паники, когда в любой момент начинается отток средств со счета и трейдер снова вынужден блокировать вывод, чтобы не снижать операционный ресурс до опасного предела. Когда открывается возможность вывода, оказывается, что ты уже в минусе.

Единственным рабочим вариантом можно считать создание и управление инвестиционными портфелями на базе ПАММ-счетов. В сети можно найти бесплатное ПО для создания таких портфелей, с простым интерфейсом и управлением. При правильной настройке рассчитывает и выводит массу полезной информации.

Самый удачный мой ПАММ-портфель только один раз дал 11% дохода в месяц, а в среднем – 3-5%, минимальный результат (-22%). Самый худший месяц при самостоятельной торговле имел просадку в (-17%), в максимальный ежемесячный доход составил +33%, средний доход + 5-10%.

P.S. Затраты времени на ПАММ-портфель были, на мой взгляд, очень большими, тем более, что вместо анализа рынка необходимо было анализировать работу управляющих и выявлять лучших из них. Это было слишком далеко от реальных торговых планов,, поэтому пришлось отказаться от совмещения ПАММ-инвестиций на Форекс в пользу личного торгового счета.

Торговля по чужим сигналам

После несбывшихся ожиданий торговых идей от «гуру» доверительного управления, считаю такие идеи очень вредными с точки зрения инвестирования. Это может показаться странным, но такая торговля тоже должна восприниматься как инвестиции на Форекс. Получается, что используя сигналы, вы вкладываете свои деньги в чужие мысли и чужие торговые решения, но вас просто ведут за руку, и чаще всего – к убыткам. Подробнее об этом мы уже писали, вернее, об основных ошибках и последствиях такого выбора. Чужие сигналы – отличная возможность для умственно ленивых быстрее нажать кнопку, чтобы не задавать себе вопрос – «почему» что-то происходит так, а не иначе, и что после этого может быть.

Абсолютно не вызывают доверия сигналы из почтовых рассылок или смс с точным указанием что, куда и по какой цене открыть, так сказать, не глядя в терминал, где ставить стопы/профиты и кому позвонить, чтобы сказать «спасибо» за этот сигнал. Особенно смешно получается, когда сигналы платные, но явно неправильные, и, как результат – убыточные, но претензии предъявлять некому – окончательное решение об открытии позиции было принято именно вами.

Тем не менее, иногда даже в соцсетях можно найти достаточно удачные и абсолютно бесплатные прогнозы, составленные по всем правилам (основные события фундамента, несколько вариантов развития событий и визуальное представление). Например, подобные ежедневные публикации, которые появляются в Инстаграм до открытия европейской сессии, дают практически точное попадание в расчетные уровни для торговли внутри дня, причем даже при наличии сильных фундаментальных новостей.

P.S. Не исключено, что если повезет найти подобные сигналы (например, регулярные вебинары ведущих аналитиков) и добавить к ним логику, личный опыт и реальный терминал перед глазами, то такая торговля может быть весьма выгодной.

Коллективный трейдинг

Может быть выгоден, только если вас наняли в качестве штатного работника, скажем, в какую-нибудь контору proprietary trading или банк. Будете получать зарплату и бонусы (если все будет хорошо). У меня был опыт работы в группе трейдеров с явным лидером и примерно равными остальными участниками. Практический опыт – бесценен, но в результате при разделе общего капитала разногласия об оценке участия каждого члена группы выплеснули наружу слишком много негатива. «Гуру» проекта ушел в личный «промоушен», стал продавать свои идеи как коммерческий продукт, и сегодня стал очень далек от реальной торговли. Продажа учебных курсов оказалась выгоднее торговых сделок по его «чудо»-стратегии. Остальные участники давно работают сами и достаточно успешно. Тем, кто сомневается в убыточности коллективного торгового разума как инвестиций на Форекс, советуем прочитать это.

И в качестве заключения…

Стандартный маршрут замкнулся почти три года назад – как раз после распада коллектива трейдеров – был выбран окончательный вариант самостоятельной торговли. Интуиция подсказывает, что наиболее безопасный вариант – сам принимаешь решения и сам за них отвечаешь. Для этого, конечно, были созданы некоторые персональные условия: наработан разнообразный опыт, накоплен некоторый стартовый капитал, сделан окончательный выбор между постоянной работой сисадмина и трейдерством (в пользу последнего, разумеется), созданы технические условия для торговли.

Каждый из предложенных видов инвестиций на Форекс выбирает свой, в зависимости от цели. Не забывайте, что Форекс – очень рискованное вложение средств. Если ваша цель – долгосрочное хранение, накопление и гарантии – идите в банк. Если нужен стабильный доход – инвестируйте. Если не только доход, но и самореализация – торгуйте, накапливайте и инвестируйте. И желательно, не только в Форекс, но и в реальный бизнес. Источник: Dewinforex

Share:
Социальные кнопки для Joomla
Популярное: